常见卡点
- 里程碑款散在聊天约定，财务不知道该催哪一笔
- 预收款很多，项目结束才结算，对账痛苦
- 外包、渠道应付和客户应收对不上
- 老板问「这个项目还差多少」，项目经理和财务各说各的
合同 + 项目是主线
客户建档后签合同、建项目。按里程碑登记应收；首付款可走预收，验收后再抵扣。打开项目就能看未收、未付，而不是翻多个群。
- 合同签订日、录入人可查
- 应收应付关联项目与往来方
- 收款付款核销后余额即时更新
软件公司、服务公司同样适用
不一定是会务。只要按项目交付、按合同收款，模型一样：义务层记该收该付，资金层记真进出。预收冲应收不造假流水，审计和给客户对账单都更干净。
外包与渠道成本
对外包商、渠道记应付与付款，与客户回款分开。项目维度能同时看到「客户还欠我们多少」和「我们还欠供应商多少」。
导入流水 + 问账
银行明细文件导入后匹配单据；日常也可手工录入。助手可问某客户合同数、某项目余额、某月新签——按业务语义，不编造工具结果。